如何选到靠谱的个人理财师?

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所属分类:投资理财

如果你准备把个人财务交给别人打理,那么找到一个适合你的理财师就很重要了。有几点原则是找到靠谱师的必须具备的,找到了靠谱的人选,自己之后也要轻松很多嘛。就把主要的工作交给别人去做就好了。




选择个人理财师的几项原则


1、千万不要被对方的承诺所迷惑。如果理财师轻易承诺你说,每年能帮你赚到10%以上收益,只会赚钱,不会亏钱,这个时候就就要注意了。理财是不可能没有风险的,说没有风险的人本身就是最大的风险。

2、必须要和对方建立长时间的沟通,在理财前要了解理财师的为人。过程中,遇到事情要及时的问,对方也应该在做出决策前向你汇报。制定理财方案,调整理财方案的过程都应该让你知道。

3、师必须具备职业道德操守。不能以他个人的利用、喜好为优先,要正直诚信。要客观的对事物进行判断,不能夹杂个人的感情色彩。保持专业性是理财师应该时刻具备的。


靠谱的个人理财师要帮助完成这几类规划


1、制定全面的理财方案


完善全面的理财方案是理财师必须要做出来的。让投资者清晰的看到每一个时间节点要进行的理财步骤。评估投资者理财状况,未来发展。


2、投资规划方案


细致的投资规划方案要包括银行投资理财、证券理财、金融产品理财、互联网理财产品。按时间来分就要分成短期理财、长期理财。按金额来分的话,要分成小额投资,大额投资。这些都要在方案中细化。


3、保险规划方案


保险肯定是理财中不可缺少的。理财规划中要包括,意外险,人寿保险,健康险等。对未来的老年规划,理财师最好也有一份自己的规划。


最后,理财是每个人一生的事业。更是师的事业,所以优秀的理财师一定会一直不断的学习,了解最近的金融、财务知识,不断充实扩充自己。让自己服务的顾客更加省事省力的赚到钱。